Kirchenthumbach liegt im Norden der Oberpfalz, eingebettet in den Naturpark Fränkische Schweiz – Frankenjura. Der namensgebende Thumbach durchfließt den Ort und mündet später in die Creußen. Südlich grenzt der Truppenübungsplatz Grafenwöhr der US Army an das Gemeindegebiet, während im Westen und Norden weitere oberpfälzische Gemeinden folgen. Der Ort ist vor allem von Landwirtschaft und Forstwirtschaft geprägt.
Erstmals im 9. Jahrhundert als Tupach erwähnt, entwickelte sich Kirchenthumbach aus einer kleinen Siedlung zu einem bedeutenden Markt. Im 12. Jahrhundert schenkten Adelige das Gebiet an das Kloster Michelsberg, bevor es an einen Grafen überging, der eine Burg errichtete. Diese Burg stand an der Stelle der heutigen Kirche und prägte den Ort über Jahrhunderte. Im Mittelalter wurde Kirchenthumbach mit einer Festungsmauer geschützt und zum Markt erhoben. Mehrfach wurde der Ort durch Kriege und Plünderungen verwüstet, darunter im Dreißigjährigen Krieg und während der Napoleonischen Kriege.
Heute prägen historische Bauwerke wie die neuromanische Pfarrkirche Mariä Himmelfahrt und das ehemalige Schloss das Ortsbild. Die Gemeinde ist Sitz einer Verwaltungsgemeinschaft und bietet mit Kindergarten, Kinderkrippe und Grundschule eine gute Infrastruktur. Wirtschaftlich lebt der Ort vor allem von Landwirtschaft und kleinen Betrieben, während die Nähe zum Truppenübungsplatz Grafenwöhr eine besondere Rolle spielt.